Багаев Владимир Александрович аспирант кафедры проблем рынка и хозяйственного механизма, Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте РФ, г. Москва Bagaev_V@mail.ru пересмотр принципов управления банковским капиталом «базель 3»: неопределенность в процессе внедрения Аннотация В статье рассматриваются проблемы внедрения новых стандартов «Ба зель 3». <...> Выделены основные области их влияния, рассмотрены ключевые нормативные показатели. <...> Проанализированы возможные последствия и сложности их применения. <...> Рассмотрено сегодняшнее положение дел по внедрению «Базель 3» в России и за рубежом. <...> По итогам исследования определены возможные способы смягчения влияния новых стандартов на банковский бизнес и приспособления к ним. <...> Ключевые слова: банковский риск, «Базель 3», коэффициент покрытия ликвидности (LCR), коэффициент стабильного фондирования (NSFR), риск контрагента, кредитная коррекция переоценки (CVA) инансовая нестабильность последних лет помогла выявить определенные слабые стороны в банковской деятельности, как в России, так и за рубежом. <...> В результате финансового кризиса 2008-2009 года, Базельский комитет по банковскому надзору предпринял попытку серьезного пересмотра действующих принципов управления банковским капиталом. <...> Результатом данных разработок стали новые стандарты Базель 3, несущие в себе обновленные требования к капиталу, нормативы ликвидности и дополнительные Ф 42 инструменты для контроля банковской деятельности. <...> Сложности внедрения нормативов «Базель 3» Банковское сообщество в России и в других странах пытается отодвинуть крайний срок внедрения нормативов Базель 3, ввиду разных подходов к расчету двух ключевых показателей ликвидности и капитала. <...> Два ключевых норматива – коэффициент покрытия ликвидности (LCR – российское предпринимательство, № 2 (224) / январь 2013 Liquidity coverage ratio) и коэффициент чистого стабильного фондирования (NSFR – Net stable funding ratio) – должны <...>